Mažiausiai koronaviruso sukeltas nuosmukis palietė vyriausiųjų amžiaus grupių pensijų fondų dalyvius – šių pensijų fondų vienetų vertės pokyčiai per pastaruosius 15 mėnesių yra teigiami, pranešė Lietuvos bankas (LB).
Pasak LB Ilgalaikių taupymo ir draudimo produktų priežiūros skyriaus viršininkės Justinos Pupienienės, kaupimas pensijai, remiantis gyvenimo ciklo principu – kai jaunystėje didesnė dalis investuojama į akcijas, o su amžiumi investiciniame krepšelyje daugėja obligacijų, pasiteisino net ir tokio netikėto ir staigaus nuosmukio akivaizdoje.
„Skaičiai rodo, kad vyresnių amžiaus grupių pensijų fondų vertė krito gerokai mažiau nei jaunesnių amžiaus grupių pensijų fondų, daugiausia investuojančių į akcijas. Vis tik, vertinant iš ilgalaikio kaupimo perspektyvos, tai yra laikinas nuosmukis, ekonomikai atsigaunant augs ir fondų vertė ir, tikėtina, viršys buvusį lygį“, – pranešime sakė J. Pupienienė.
Labiausiai COVID-19 sukeltas nuosmukis palietė jauniausių amžiaus grupių fondų dalyvius – vidutinė šių grupių pensijų fondų grąža mažėjo 16,67–17,33 procento.
Pensijų fondų, kuriuose kaupia vyresnių amžiaus grupių kaupiantieji, vertės sumažėjimas buvo švelnesnis. 1961–1967 metų grupės svertinė grąža pirmąjį ketvirtį buvo minus 11,62 proc., 1954–1960 metų – 6,12 procento. Turto išsaugojimo pensijų fonduose gyventojų sukaupto turto vertė sumažėjo 4,92 procento.
Vis dėlto nuo gyvenimo ciklo pensijų fondų veiklos pradžios vyresnių amžiaus grupių pensijų fondai generavo teigiamą grąžą, kuri svyravo nuo 1,25 iki 2,21 procento.
Trečios pakopos pensijų fondų vidutinė pirmojo ketvirčio grąža taip pat buvo neigiama – minus 10,3 procento. Labiausiai sumažėjo akcijų fondų vertė – 17,5 proc., o obligacijų pensijų fondai smuktelėjo vos 3,12 procento.
Ilgalaikiai pastarųjų 10 metų trečios pakopos pensijų fondų rodikliai rodo, kad visi fondai vidutiniškai generavo teigiamą metinę grąžą, kuri svyruoja nuo 1,35 iki 5,11 procento.
