Kriptovaliutos atnešė daug įdomių galimybių, tačiau jų pasaulis taip pat kupinas rizikų ir pavojų nepatyrusiems.
„Bet kokios naujos finansinio pasaulio technologijos sukuria terpę atsirasti naujoms sukčiavimo schemoms. Kriptovaliutų pasaulyje finansinių nusikaltimų iš tiesų pasitaiko, tačiau jų gausu visur, kur cirkuliuoja pinigai ar kitas vertę turintis turtas. Finansų pasaulyje sukčiavimas yra milžiniška problema, o efektyviausias būdas su ja kovoti – tai visuomenės švietimas, sukčiavimo schemų viešinimas ir nuolatinis dėmesys informacijos saugumui“, – teigia Philipas Van Goethemas, bendrovės „Star Ventures“ vadovas.
Šiandien egzistuoja daugybė finansinio sukčiavimo būdų, tačiau kai kurie yra dažnesni nei kiti. Štai 10 dažniausiai pasitaikančių sukčiavimo schemų ir patarimai, kaip jų išvengti.
Investicinis sukčiavimas
Investiciniai sukčiavimai – tai apgaulės būdas, kai sukčiai žada nepagrįstai didelę grąžą, jei tik investuosite savo lėšas per jų rekomenduojamą svetainę, programėlę ar kriptovaliutų brokerį. Tokie nusikaltėliai dažnai prisistato kaip patyrę ekspertai, užtikrinantys, kad jūsų pinigai bus padauginti dešimteriopai ar dar daugiau.
Sukčiai neretai savo klientams iš pradžių iš tiesų moka nemenką „investicinę grąžą“, tačiau tai beveik visuomet būna jau anksčiau ant jų kabliuko užkibusių žmonių pinigai. Galiausiai visi lieka be savo investuotų lėšų.
Įprastai naudojamas keturių etapų procesas: sukčiai suranda auką, įgyja jos pasitikėjimą, įtikina investuoti ir galiausiai sudaro apgaulingą sandorį. Netikėkite pernelyg gerais pasiūlymais ir neprileiskite prie savo pinigų nepatikimų asmenų.
Netikros dovanos
Sukčiai dažnai apsimeta organizuojantys dovanų dalybas „Telegram“ grupėse ar „Discord“ serveryje. Dažniausiai čia siūlomos tariamos kriptovaliutų dalybos, tačiau iš tikrųjų dykai skaitmeninio turto niekas nedalija.
Nusikaltėliai dažniausiai prašo susimokėti akcijos „dalyvio mokestį“ arba pasinaudoja įvairiomis gudrybėmis, kad išviliotų konfidencialią informaciją, pavyzdžiui, prisijungimus prie bankų sąskaitų ar kriptovaliutų piniginių.
Jei matote tokius pasiūlymus, būkite tikri – jokio prizo negausite, tik patirsite finansinių nuostolių.
„Kilimų traukimo“ schemos
„Kilimų traukimas“ (angl. „rug pull“) kriptovaliutų pasaulyje reiškia apgaulę, kai projekto kūrėjai pritraukia investuotojų pinigus, tačiau vėliau staiga nusprendžia stabdyti projektą ir pasisavina visas investuotas lėšas. Dažniausiai tai įvyksta, kai investuotojų susidomėjimas pasiekia piką.
Patarimas tik vienas – prieš investuodami į kriptovaliutų projektus atlikite išsamią analizę, patikrinkite jų komandos narius, reputaciją, projektų istoriją, likvidumą, pasitarkite su specialistais ir nepamirškite diversifikacijos.
Apsimetinėjimas autoritetingu asmeniu
Apsimetėliai gali bandyti įgyti pasitikėjimą apsimesdami svarbiais asmenimis, pavyzdžiui, policijos pareigūnais, valstybės tarnautojais ar mokesčių inspekcijos darbuotojais. Pastaruoju metu padaugėjo skambučių iš žmonių, prisistatančių kriptokeityklų, bankų, „Google“ darbuotojais ir pan.
Atminkite – jokių institucijų darbuotojai niekada tiesiogiai nesikreips į jus grasindami baudomis, prašydami asmeninių duomenų ar kitos konfidencialios informacijos, reikalaudami pinigų ar žadėdami užtikrinti jūsų kriptovaliutų saugumą.
Sukčiavimas pervedant pinigus
Schema veikia paprastai – sukčius dėl kokių nors priežasčių siunčia pinigus aukai, o ši atgal perveda atitinkamą kriptovaliutų sumą. Jei sandoris čia baigtųsi, tai būtų įprastas tiesioginis tarpusavio sandoris. Tačiau gavęs savo kriptovaliutas sukčius vėliau atlieka atgalinį mokėjimą arba atšaukia banko pavedimą.
Antras scenarijus – pateikdami suklastotus mokėjimo patvirtinimus sukčiai teigia, kad jau išsiuntė pinigus, tad laukia mokėjimo kriptovaliutomis. Nukentėjusieji dažnai patiki, kad kvitas tikras, ir perveda kriptovaliutas sukčiaus nurodytų adresu.
Visada įsitikinkite, kad prekiaujate patikimoje platformoje, kurioje taikomos patikimos saugumo priemonės, o jūsų sandorio šalis yra patikimas asmuo ar organizacija.
Ponzi schemos
Tai labai plačiai paplitusi sukčiavimo taktika, kai ankstesniems investuotojams „uždirbta grąža“ mokama ne iš realių pelną generuojančių investicijų, o iš naujai prisijungusių dalyvių įmokų. Iš esmės sukčius paima pinigus iš vieno investuotojo tam, kad sumokėtų kitam. Taip sukuriama iliuzija, jog dirbama pelningai.
Dažnai dalyviai į tokias schemas raginami įtraukti ir savo draugus, artimuosius, taip plėsdami schemos apimtį. Visos Ponzi schemos galiausiai sugriūva, o jų dalyviai lieka be pinigų.
Pažįstamų žmonių sukčiavimas
Gali būti sunku tuo patikėti, tačiau ne visi sukčiai yra nepažįstami. Deja, sukčiauti gali ir draugai, giminaičiai, artimi pažįstami, kolegos ir t.t. Šios aplinkybės sukčiams neretai palengvina darbą, mat apgauti asmenys nė nenumano, kad iš jų gali būti išvilioti pinigai, jiems nekyla jokių patikimumo abejonių.
Šio tipo sukčiavimas gali įvykti įvairiomis iš pažiūros nekaltomis aplinkybėmis – nuo skubių finansinės pagalbos prašymų iki netikrų investicinių pasiūlymų ar netgi verslo idėjų, kurios galiausiai pasirodo esančios sukčiavimo schemos. Sukčiai iš artimos aplinkos gali bandyti įtraukti į jau minėtas Ponzi schemas.
Kai kalba sukasi apie pinigus, perdėto saugumo būti negali, tad puikiai tinka posakis „devynis kartus pamatuok, dešimtą – kirpk“.
Netikros parduotuvės ir prekės
Daugelio finansinių sukčiavimų pagrindas – bandymas parduoti neegzistuojantį produktą arba pasiūlyti netikrą paslaugą.
Sukčiai dažnai kuria itin profesionaliai atrodančias svetaines arba naudoja socialinius tinklus, kad sukurtų patikimą ir įprastą įvaizdį. Siekdami suklaidinti vartotojus jie dažnai pasitelkia žinomų įmonių prekės ženklus, logotipus ir net el. pašto adresus.
Sukčiai dažnai kuria itin profesionaliai atrodančias svetaines arba naudoja socialinius tinklus, kad sukurtų patikimą ir įprastą įvaizdį.
Pasitiko atvejų, kai tokios parduotuvės ar atskiri asmenys siūlo pirkti technologijas, kurios neva padeda investuoti ir padidina grąžą.
Jei iš suklastotos svetainės įsigysite prekių, tikėtina, kad jūsų laukia vienas iš šių variantų: prekių arba negausite, arba gausite sumokėtų pinigų neverto šlamšto.
Apgaulingi darbo skelbimai
Darbo skelbimai gali atrodyti tikroviškai, o siūlomas atlyginimas – gerokai didesnis už rinkos vidurkį. Tačiau yra viena sąlyga: sukčiai reikalauja sumokėti tam tikrą mokestį, jei norite kandidatuoti į patrauklią poziciją. Tokiu būdu iš patiklių darbo ieškančių žmonių išviliojami pinigai, o joks darbas, žinoma, galiausiai nepasiūlomas.
Apgaulingi darbo skelbimai paprastai pasižymi trimis bendrais bruožais: siūlomas didelis atlyginimas, lanksčios darbo sąlygos ir reikalaujama minimalios darbo patirties.
Ši apgaulės schema nėra nauja, deja, vis dažniau sutinkama ir kriptopasaulyje, kai neva siūloma dirbti su skaitmeniniais finansais susijusiose įmonėse ar „įdarbinimo mokesčius“ sumokėti kriptovaliutomis.
Romantinis sukčiavimas
Romantinis sukčiavimas – tai apgaulė, kai apsimesdami meilės ieškančiais asmenimis sukčiai bando užmegzti šiltus internetinius santykius siekdami išvilioti pinigus.
Tokios apgavystės gali trukti labai ilgai, net keletą metų, o į sukčiavimo schemas patekę žmonės neretai susipranta tik tuomet, kai lieka be cento kišenėje. Iš pradžių prašoma nedidelių paskolų ar finansinės pagalbos, tačiau laikui bėgant išviliotos sumos didėja.
Šie sukčiai aukas dažniausiai pasirenka neatsitiktinai, puikiai žinodami, kad žmogus turi turto. Deja, nuo pavojingų romantinių santykių neapsaugoti ir kriptovaliutų turėtojai. Tiesiog neduokite jokio savo turto nepažįstamiesiems.
