LIPFA valdybos narys Tadas Peciukevičius teigė, kad II metų ketvirtį pensijų fondų rezultatai ir grąžos buvo „džiuginantys“.
LIPFA duomenimis, nuo metų pradžios sėkmingiausi į augimą orientuoti pensijų fondai jau paaugo beveik nei 10,5 proc. Tokį rezultatą demonstravo jauniausiai gyventojų grupei, gimusiems 1996-2002 m., skirti pensijų fondai.
Konservatyviausiai vidutiniškai augo pensijų sistemos dalyviams, gimusiems tarp 1954-1960 m. skirti fondai (3,19 proc.)
Per II metų ketvirtį augimas siekė nuo 1,51 iki 5,26 proc.
„Konservatyvesni fondai, ypač turto išsaugojimo fondas ir pagaliau rodo teigiamą grąžą“, – kalbėjo T.Peciukevičius.
Nuo vadinamųjų gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios 2019 m., II pakopos pensijų fondų vertė paaugo apie 45 proc. Ši sistema fondų klientus – jaunesnius klientus priskyrė tiems fondams, kurie taiko rizikingesnę strategiją, tuo tarpu arčiau pensinio amžiaus esantys klientų įmokos buvo valdomos per konservatyvesnius fondus.
Trečiojoje pensijų kaupimo pakopoje taip pat fiksuotas augimas, tiesa, kuklesnis – vidutinė grąža 2023 m. siekė 7,1 proc., o didžiausias ketvirtinis augimas – 4,58 proc. Jis pasiektas tuose fonduose, kuriuose didesnę turto dalį sudaro akcijos.
| II pakopos pensijų fondai | 2023 m. II ketvirtis | Nuo 2023 m. pradžios | Nuo veiklos pradžios (2019 m.) |
| Pensija 1996-2002 | 5,26% | 10,47% | 52,28% |
| Pensija 1989-1995 | 5,21% | 10,41% | 54,16% |
| Pensija 1982-1988 | 5,21% | 10,25% | 54,34% |
| Pensija 1975-1981 | 5,23% | 10,22% | 55,18% |
| Pensija 1968-1974 | 4,38% | 8,52% | 47,39% |
| Pensija 1961-1967 | 2,80% | 5,61% | 24,09% |
| Pensija 1954-1960 | 1,51% | 3,19% | 4,32% |
| Turto išsaugojimo fondas | 1,40% | 3,01% | 2,38% |
„III pakopos fondai nėra kaip gyvenimo ciklo fondai. Ten, pačiuose fonduose, turto klasės yra labiau susimaišiusios. Bet grąža už šį pusmetį yra labai panaši. Tikėsimės, kad su panašiomis tendencijomis šiuos metus eisime ir toliau“, – kalbėjo T.Peciukevičius.
Jis teigė, kad per visą savarankiško pensijų kaupimo laikotarpį nuo 2004 m. uždirbta 1,4 mlrd. eurų. Bendrai pensijų fonduose yra sukaupta apie 6,5 mlrd. eurų, iš jų 5,08 mlrd. eurų vertės įmokų.
0,47 mlrd. eurų jau išmokėta pensijų sistemos dalyviams arba paveldėtojams.
„Einant laikui, pervesta įmokų suma natūraliai auga, bet pilnu laikotarpiu investicinė grąža duoda teigiamą naudą. Mes tik dabar per keletą paskutinių metų matome, kokia reikšminga dalis yra sukauptos grąžos nuo visų pervestų įmokų“, – sakė T.Peciukevičius, pridurdamas, kad santykinė grąžos dalis ateityje dar didės.
Jis teigė, kad iki liepos 1 d. 41 tūkst. atsisakiusių kaupti II pakopos pensijų fonduose niekaip neturės įtakos fondų rezultatams, tačiau gali paveikti „bendrąją statistiką“, tokią kaip vidutinis sukauptas pensijų sistemos dalyvių turtas.
Gerus rezultatus lėmė akcijų rinkos pakilimas
„Luminor“ Investicijų valdymo portfelio valdytojas Justas Daujotas teigė, kad ketvirtiniams akcijų rinkų rezultatams įtakos turėjo ne vienas veiksnys: dirbtinio intelekto ir IT sektorių entuziazmas, lėtėjanti infiacija JAV ir Europoje, išliekanti griežta ECB politika, stiprus paslaugų sektorius ir silpna pramonė, nuvylę Kinijos makroekonominiai duomenys bei Japonijos „renesansas“. Šios šalies akcijų rinkos grąža buvo dviženklė, o infliacija buvo vos 3-4 proc.
Visgi teigiami veiksniai galiausiai nusvėrė neigiamus, dėl ko investuotojai galėjo džiaugtis augančiomis investicijomis.
„Konkrečiai akcijos ir buvo ta turto klasė, kuri ir generavo visą pagrindinę grąžą. Žiūrint į pasaulio akcijas, [augimas siekė] kiek daugiau nei 6 proc. per ketvirtį, šios grąžos esmę iš esmės sudaro JAV rinka, kuri užima du trečdalius“, – kalbėjo Daujotas.
Jis pridūrė, kad geriausiai nuo metų pradžios pasirodė IT, komunikacijos ir nebūtino vartojimo sektoriai, kurie ir leido generuoti didesnę grąžą iš akcijų.
