Vidutinė II pakopos pensijų fondų grąža 2024 m. siekė 9,7 proc., o per antrą pusmetį ji paaugo 0,6-3,1 proc., priklausomai nuo fondo.
„Antrąjį ketvirtį akcijų ir obligacijų rinkos augo kiek nuosaikiau, lyginant su pirmuoju, ir prie to prisidėjo dinamiškai kintantis tiek infliacijos rodiklis bei vis besikeičiančios analitikų prognozės kada ir kiek galėtų JAV ir Europos centriniai bankai mažinti palūkanas“, – teigė „Allianz Lietuva“ Investicijų analitikas R.Strazdas.
Didžiausią augimą pademonstravo jaunesniems klientams skirti fondai – šiuose didesnę investicijų proporciją sudaro akcijos.
Nuo 2019 m. rinkai pristatyti vadinamieji gyvenimo ciklo fondai, suskirstyti amžiaus rėžiais. Jauniausiems kaupėjams skirti fondai yra pasirinkę rizikingesnę strategiją, o artėjantiems prie pensinio amžiaus skirti daugiau į saugesnius sprendimus orientuoti investiciniai įrankiai, tokie kaip obligacijos.
Daugiausiai į akcijas investuojantys pensijų fondai šiemet pasižymėjo didžiausia investicijų grąža. Pačių jauniausių 22-28 metų amžiaus kaupiančiųjų fondų grupė sausį-birželį fiksavo +12,3 proc. svertinę investicinę grąžą. 29-35 metų kaupiančiųjų grąža šiuo laikotarpiu buvo +11,8 proc., 36-42 metų investicijų grąža siekė +12 proc., o 43-49 metų amžiaus kaupiančiųjų ji buvo +11,9 proc. Nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios investicinė grąža siekia net virš 80 proc.
